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Anticiper avec précision l'état de sa trésorerie

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Anticiper avec précision l'état de sa trésorerie

Avec l'appui de certains outils technologiques innovants et la possibilité de proposer des solutions sur mesure, les directions financières se tournent vers des analyses et prévisions pertinentes pour mieux anticiper leurs besoins en financement et optimiser leurs processus fonctionnels.

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Quelle entreprise peut se targuer de n'avoir aucune difficulté en matière de gestion prévisionnelle de sa trésorerie, à 6 mois, à 12 mois ? Face à la difficulté qui existe dans ce domaine, les solutions technologiques innovantes peuvent représenter une véritable aubaine. " Les sociétés rencontrent des difficultés pour avoir une vision prévisionnelle de leur trésorerie, ce qui rend le risque de défaillance hautement anxiogène auprès des dirigeants. Les innovations logicielles permettent dans ces cas de ramener le cash au premier plan de l'entreprise et facilite la vie du directeur financier. Les dirigeants sont ainsi confortés dans leurs prises de décisions ", souligne Laurent Marcellin, cofondateur et directeur général de Cashlab, solution de pilotage de trésorerie.

Concrètement, CashLab a développé une plateforme qui fournit une modélisation et une solution de mises à jour des prévisions synonyme de gain de temps précieux. La fonction du DAF en ressort nettement valorisée car il est dès lors en mesure de produire l'intégralité de son information financière, opérationnelle et cash. " Le temps qu'il accordait au traitement des données se transforme en temps disponible pour l'analyse. Plusieurs études indiquent en effet que le temps de traitement et de collecte des données occupent près de 40 % du temps ", précise Laurent Marcellin.

3 piliers sont essentiels aujourd'hui pour répondre aux attentes dans ce domaine. La technologie, premier élément central, qui facilite le pilotage de la trésorerie et du BFR. Ce dernier peut ainsi être rapidement amélioré de 3 à 4 jours. Le volet informations et veille par rapport aux tendances de marché constitue un autre point majeur par la mise en relation aux acteurs de l'écosystème financier. Enfin, le conseil et l'accompagnement sur mesure joue également un rôle décisif. " Nous proposons ainsi des plans d'action adaptés en vue de l'amélioration de la gestion interne de la trésorerie et du pilotage du BFR ", explique Laurent Marcellin.

Une industrialisation du processus de prévision et d'analyse

L'avantage de la technologie est de pouvoir faire en sorte que les informations financières puissent être partagées facilement avec des financeurs éventuels ou des sociétés partenaires capables de répondre à des besoins spécifiques. " Si le sujet est d'optimiser le BFR, nous serons en mesure de proposer des solutions de financement spécifiques portant indifféremment sur le poste clients, fournisseurs ou les stocks en partenariat avec des acteurs innovants. ", illustre Laurent Marcellin.

Ce type d'innovation s'avère particulièrement adapté aux sociétés disposant d'une équipe finance structurée dans lesquelles le DAF doit pouvoir gagner du temps et faciliter sa communication financière. Une autre typologie de clients est formée par de petits groupes d'entreprises atteignant au total 150 à 250 millions d'euros de chiffre d'affaires. Dans ces cas-là, outre un reporting harmonisé dans toutes les structures avec une consolidation des éléments financiers, la plateforme permet d'industrialiser le processus de prévision cash et rendre les filiales autonomes dans leur pilotage. " A noter que les sociétés industrielles notamment s'intéressent de près à ces solutions. Leur processus de production nécessite de porter une attention soutenue à leur BFR, bien au-delà du pilotage par l'Ebitda, dans un environnement généralement soumis à de fortes contraintes d'investissements ", confie Laurent Marcellin.


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Camille George,<br/>rédactrice en chef Camille George,
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